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闭于印发《证券公司股香港百万文字论坛 票质押贷款收拾法子》的

发布时间: 2019-12-02 点击数:

  (2004年11月4日中国百姓银行、中国银行业监视经管委员会、中国证券监视经管委员会银发〔2004〕256号告示)

  各国有独资贸易银行、股份造贸易银行,中国证券注册结算有限负担公司,上海证券往还所,深圳证券往还所,中国百姓银行各分行、买卖经管部、各省会(首府)都会中央支行,大连、青岛、宁波、厦门、香港六 合 彩开码网站 68808港京印刷图源深圳市中央支行,中国银行业监视经管委员会各省、自治区、直辖市羁系局,大连、宁波、厦门、青岛、深圳羁系局,中国证券监视经管委员会各省、自治区、直辖市、宗旨单列市羁系局:

  为拓宽证券公司融资渠道,扶帮我国资金商场强健繁荣,中国百姓银行、中国银行业监视经管委员会和中国证券监视经管委员会对2000年2月2日中国百姓银行和中国证券监视经管委员会说合颁布的《证券公司股票质押贷款经管要领》举行了修订。现将修订后的《证券公司股票质押贷款经管要领》印发你们,香港百万文字论坛 请听命推行。请中国百姓银行各分行、买卖经管部、省会(首府)都会中央支行将本告诉转发至辖区内都会贸易银行、乡下贸易银行。

  第一条为范例股票质押贷款交易,庇护假贷两边的合法权利,提防金融危险,煽动我国资金商场的保守繁荣,按照《中华百姓共和国中国百姓银行法》、《中华百姓共和国银行业监视经管法》、《中华百姓共和国贸易银行法》、《中华百姓共和国证券法》、《中华百姓共和国担保法》的相闭规则,特拟定本要领。

  第二条本要领所称股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押,从贸易银行取得资金的一种贷款办法。

  第三条本要领所称质物,是指正在证券往还所上市通畅的、证券公司自营的百姓币通常股票(A股)、证券投资基金券和上市公司可转换债券(以下统称股票)。

  第四条本要领所称借债人工依法设立并经中国证券监视经管委员会照准可筹办证券自买卖务的证券公司(指法人总部,下同),贷款人工依法设立并经中国银行业监视经管委员会照准可筹办股票质押贷款交易的贸易银行(以下统称贸易银行)。证券注册结算机构为本要领所指质物的法定注册结算机构。

  第六条借债人通过股票质押贷款所得资金的用处,必需相符《中华百姓共和国证券法》的相闭规则,用于添补滚动资金的亏损。

  (五)有特意的交易经管音信编造,能同步剖析股票商场行情以及上市公司相闭要紧音信,具备对分类股票剖判、探乞降确定质押率的技能;

  (四)已按中国证券监视经管委员会规则按期披露资产欠债表、净资金准备表、利润表及利润分拨表等音信;

  (五)近来一年筹办中未崭露中国证券监视经管委员会认定的巨大违规违纪手脚或独特危险事项,现任高级经管职员和闭键交易职员无中国证券监视经管委员会认定的巨大不良纪录;

  (六)客户往还结算资金经中国证券监视经管委员会认定已实行有用独立存管,未调用客户往还结算资金;

  第十条股票质押贷款限期由假贷两边道判确定,但最长为一年。借债合同到期后,不得展期,新爆发的质押贷款按本要领例则从新审查究理。借债人提前还款,须经贷款人许诺。

  第十二条用于质押贷款的股票应功绩良好、通畅股才华域适度、滚动性较好。贷款人不得承担以下几种股票行为质物:

  (六)证券公司持有一家上市公司已刊行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;然则,证券公司因包销购入售后节余股票而持有5%以上股份的,不受此限。

  第十三条股票质押率由贷款人凭借被质押的股票质地及借债人的财政和资信情景与借债人约定,但股票质押率最高不行赶上60%。质押率上限的调剂由中国百姓银行和中国银行业监视经管委员会定夺。

  (三)上月的资产欠债表、损益表和净资金准备表及经管帐(审计)师事宜所审计的上一年度的财政报表(含附注);

  第十五条贷款人收到借债人的借债申请后,对借债人的借债用处、资信情景、清偿技能、原料的可靠性,以及用作质物的股票的根基情形举行探问核实,并实时对借债人赐与回答。

  第十六条贷款人正在贷款前,应谨慎剖判借债人信贷危险和财政负担技能,按照同一授信经管要领,审定借债人的贷款限额。

  第十八条借债人和贷款人订立借债合同后,两边应合伙正在证券注册结算机构处分出质注册。证券注册结算机构应向贷款人出具股票质押注册的证据文献。

  第十九条贷款人正在发放股票质押贷款前,应正在证券往还所开设股票质押贷款交易独特席位,特意保管和处分行为质物的股票。贷款人应正在贷款发放后,将股票质押贷款的相闭音信实时录入信贷注册研究编造。

  第二十条借债人应按借债合同的商定清偿贷款本息。香港百万文字论坛 正在借债人归还贷款后,借债合同自行终止。贷款人应正在借债合同终止的同时处分质押注册刊下手续,并将股票质押注册的证据文献退还给借债人。

  第二十一条贷款人发放的股票质押贷款余额,不得赶上其资金净额的15%;贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得赶上贷款人资金净额的5%。

  第二十三条一家贸易银行及其分支机构承担的用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司全数通畅股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司全数通畅股票的10%,而且不得高于该上市公司已刊行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全数通畅股票的20%。上述比率由证券注册结算机构担任监控,对赶上规则比率的股票,证券注册结算机构不得举行出质注册。中国百姓银行和中国银行业监视经管委员会可按照须要当令调剂上述比率。

  第二十四条贷款人有权向证券注册结算机构核实际物的可靠性、合法性,证券注册结算机构应按照贷款人的央求,实时可靠地供应相闭情形。

  第二十五条贷款人应随时剖判每只股票的危险和价格,拔取适合本行质押贷款的股票,并按照其代价、赢余性、滚动性和上市公司的筹办情形、财政目标以及股票商场的总体情形等,拟定本行可承担质押的股票及其质押率的清单。

  第二十六条贷款人应随时对持有的质押股票市值举行跟踪,并正在每个往还日起码评估一次每个借债人出质股票的总市值。

  第二十七条为支配因股票代价震荡带来的危险,特设立警告线安闲仓线。警告线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为135%,平仓线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为120%。正在质押股票市值与贷款本金之比降至警告线时,贷款人应央求借债人即时补足因证券代价下跌形成的质押价格缺口。正在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时,贷款人应实时出售质押股票,所得款子用于还本付息,余款清退给借债人,亏损部门由借债人归还。

  第二十八条贷款人应正在证券往还所开设股票质押独特席位(以下简称独特席位),用于质物的存放和处分;正在证券注册结算机构开设独特资金结算账户(以下简称资金账户),用于联系的资金结算。借债合同存续时刻,存放正在独特席位下的股票,借债人不得让与,但本要领第三十三条规则以及借债人和贷款人性判许诺的境况除表。

  第二十九条证券注册结算机构应按照出质人及贷款人的申请将出质股票足额、实时转化至贷款人独特席位下存放。

  第三十条借债人可向贷款人提出申请,经贷款人许诺后,两边从新订立合同,举行部门(或全数)质物的置换,经贷款人许诺后,由两边合伙向证券注册结算机构处分质押调换注册。质押调换后,证券注册结算机构应向贷款人从新出具股票质押注册证据。

  第三十一条正在质押合同期内,借债人可向贷款人申请,贷款人许诺后,按借债人的指令,由贷款人举行部门(或全数)质物的卖出,卖出资金必需进入贷款人资金账户存放,该资金用于全数(或部门)提前反璧贷款,多余款子退借债人。

  第三十二条崭露以下情形之一,贷款人应告诉借债人,并央求借债人马上追加质物、置换质物或弥补正在贷款人资金账户存放资金:

  第三十三条用于质押股票的市值处于本要领第二十七条规则的平仓线以下(含平仓线)的,贷款人有权无条款处分该质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  第三十四条借债合同期满,借债人奉行还款仔肩的,贷款人应将质物反璧借债人;借债合同期满,借债人没有奉行还款仔肩的,香港百万文字论坛 贷款人有权遵守合同商定通过独特席位卖出质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  质物正在质押时刻爆发配股时,出质人该当采办并随质物一同质押。出质人不采办而崭露质物价格缺口的,出质人该当实时补足。

  第三十六条贷款人有下列手脚之一的,由中国银行业监视经管委员会依法赐与申饬。情节主要的,暂停或铲除其处分股票质押贷款交易资历,并探求相闭职员的负担:

  第三十七条借债人有下列手脚之一的,由中国证券监视经管委员会视情节轻重,赐与申饬、传递,并探求相闭职员的负担:

  第三十八条证券注册结算机构有下列手脚之一的,由其主管圈套视情节轻重,赐与申饬、传递,并探求相闭职员的负担:

  第三十九条中国百姓银行及其分支机构可能倡导中国银行业监视经管委员会、中国证券监视经管委员会及上述两个机构的派出机构对违反本要领例则的手脚举行监视查验。羁系圈套对上述手脚的查处结果应实时抄送中国百姓银行或其分支机构。

  第四十一条贸易银行从事股票质押贷款交易,应按照本要领拟定执行细则,以及相应的交易操作流程和经管轨造,并报中国百姓银行和中国银行业监视经管委员会注册。

  第四十四条本要领自觉布之日起推行,2000年2月2日由中国百姓银行和中国证券监视经管委员会宣布的《证券公司股票质押贷款经管要领》同时废止。